子どもの教育資金や将来の貯蓄について考えている人
積立NISAやジュニアNISAってどれぐらい資産が増えるの？？
米国株が良いって話は聞くけど、下落している今買って大丈夫なの？？
こういった疑問に答えます
☑本記事のテーマ
●積立NISAの運用実績をブログで公開【2022年3月】17ヶ月目【+178,922円】【米国株下落とそれでもおすすめする理由】
☑記事の信頼性
この記事を書いているのは、こういう者です
●書籍「お金の大学」や初心者向けのインデックス投資の情報で毎日勉強中
☑読者さんへの前置き
この記事を読むことで
●米国株下落とそれでもおすすめする理由
についてを知ることができます
☑記事の注意点
【2022年3月】17ヶ月目【+178,922円】
積立NISAについて
結論から言って、増えています
表の通り、積立NISAでは2022年3月7日時点で
投資総額は¥899,994円
評価額は¥1,078,916円
評価損益(利益)は+178,922円
評価損益率(利回り)は+19.88%です
ジュニアNISAについて
結論、増えています
表の通り、ジュニアNISAでは2022年3月7日時点で
投資総額は¥1,045,998円
評価額は¥1,057,989円
評価損益(利益)は+11,991円
評価損益率(利回り)は+1.15%です
相場との比較
ちなみに、米国インデックスファンドの平均利回りは6%程度であり、低く見積もって5%だとしたときの、現状との差額を見てみたいと思います
積立NISA
+14.88％とまずまずのプラス
とはいえ、米国インデックス投資の平均利回りは、15～20年保有した際に6％程度であるので、この先大きなマイナスも十分想定されます
大切なのはこの大きなプラスは永遠に続くわけではなく
ということです
ジュニアNISA
1月時点で利回り14.01％まで上昇したジュニアNISAですが、再度急落し+1.15％まで下落しました
なぜ米国株は下落したのでしょうか？？
米国株ワンポイントトピックス：下落の理由は「世界各国でのインフレ進行・金融引き締め 、ウクライナ情勢」
米国株のこの1か月の下落理由については
●ウクライナ情勢
→経済制裁は世界のインフレを加速させることに繋がる
具体的に言うと
●経済制裁によってその取引が停止される
●価格が急騰しインフレとなる
とのこと
インフレ＝物価の上昇なので、ザックリ言うと、世の中全体の消費意識が低下するなどして経済が消極的になり、株価が下落するということですね
それでも、ドルコスト平均法で投資をしているので、下落時も心配は要りません
これを聞くと
下落しているのに心配しなくても良いの？？ってか、ドルコスト平均法って何？？
という方もいるかもしれません
簡単に説明すると、
のことです
ドルコスト平均法についての詳細は、こちらの記事で紹介していますので、気になる方はご覧ください
【+200,999円】積立NISAを楽天証券で開設している初心者が運用実績をブログで公開【2021年11月】1年2ヶ月目 | アギトの主任ブログ (syakuresyunin.com)
では、なぜ日本株ではなく「米国株」なのでしょう？？
米国インデックス株をおススメする理由
結論
これまでの歴史で
米国インデックス株は１５年以上保有し続ければ、元本割れすることがなかった
という事実があるからです
米国インデックス株を勧める理由についての詳細は、こちらの記事で紹介していますので、気になる方はご覧ください
積立NISAの運用実績をブログで公開【2022年1月】17ヶ月目【+264,637円】【米国インデックス投資がおススメな理由】 | アギトの主任ブログ (syakuresyunin.com)
簡単に言うと
●ここ20年では、上昇と下落を繰り返しながら平均年利6％
要するに
●株価が下がった時でも、焦って売却することをせず保持し続けられる
そんな人には米国インデックス株がおススメです
直近5ヶ月の運用実績
積立NISA
ジュニアNISA
●ジュニアNISAは+1.15％と久々の相場と比べてマイナス
とジュニアNISAは相場を下回りました
先述した上下を繰り返しながらの平均6%を物語っていますね
さて、これまでの歴史通り平均6％を目指し、来月は上昇するのか
まだまだ下落局面なのか
楽しみにするのも良し
精神的に負担となる方は楽観的にのんびり上昇局面を待つのも良し
いずれにしても、積立てを継続する以上、我々にコントロールできることは何もありませんので、ポジティブに捉えていけると良いですね
次回は、2022年3月の積立て後に運用実績を報告する予定です
まとめ
積立NISA
ジュニアNISA
相場との比較
積立NISA
ジュニアNISA
米国株のこの1か月の下落理由
●ウクライナ情勢
→経済制裁は世界のインフレを加速させることに繋がる
具体的に言うと
●経済制裁によってその取引が停止される
●価格が急騰しインフレとなる
米国インデックス株をおススメする理由
直近5ヶ月の運用実績
積立NISA
ジュニアNISA
●ジュニアNISAは+1.15％と久々の相場と比べてマイナス
とジュニアNISAは相場を下回りました
次回は、2022年3月の積立て後に運用実績を報告する予定です
前回の記事はこちら
積立NISAの運用実績をブログで公開【2022年2月】18ヶ月目【+228,220円】【米国株下落とそれでもおすすめする理由】 | アギトの主任ブログ (syakuresyunin.com)
この記事を読んで
「積立NISAや米国インデックス投資を始めてみたら生活が豊かになった」
という人が増えてくれたら嬉しいです
また、私アギトはお金の勉強として書籍【お金の大学】を参考にしています
とても勉強になる一冊であり、著者の両学長のおかげで節約や投資・副業に成功したので、興味のある方は是非チェックしてみて下さい
それでは
自分次第では現場は輝く☆
～I’m proud to spend time with you～
やるぞ、やるぞ、やるぞーーー
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