積立NISAの運用実績をブログで公開【2022年2月】16ヶ月目【+228,220円】【米国株下落とそれでもおすすめする理由】

子どもの教育資金や将来の貯蓄について考えている人

 

 

こういった疑問に答えます

 

☑本記事のテーマ

 

☑記事の信頼性

この記事を書いているのは、こういう者です

 

☑読者さんへの前置き

この記事を読むことで

についてを知ることができます

 

☑記事の注意点

 

【2022年2月】16ヶ月目【+228,220円】

積立NISAについて

結論から言って、増えています

 

具体的に言うと、積立NISAでは2022年2月7日時点で

投資総額は¥866,661円

評価額は¥1,094,881円

評価損益(利益)は+228,220円

評価損益率(利回り)は+26.33%です

 

ジュニアNISAについて

結論、増えています

 

具体的に言うと、ジュニアNISAでは2022年2月7日時点で

投資総額は¥979,332円

評価額は¥1,038,063円

評価損益(利益)は+58,731円

評価損益率(利回り)は+6.00%です

 

何故利益が生まれているかと言うと

 

 

相場との比較

ちなみに、米国インデックスファンドの平均利回りは6%程度であり、低く見積もって5%だとしたときの、現状との差額を見てみたいと思います

 

積立NISA

+26.33％と圧倒的なプラス

 

とはいえ、米国インデックス投資の平均利回りは、15～20年保有した際に6％程度であるので、この先大きなマイナスも十分想定されます

大切なのはこの大きなプラスは永遠に続くわけではなく

ということです

 

ジュニアNISA

1月時点で利回り14.01％まで上昇したジュニアNISAですが、再度急落し+6.00％まで下落しました

 

 

なぜ米国株は下落したのでしょうか？？

 

今月の米国株ワンポイントトピックス：下落の理由は「インフレと利上げ推進」

 

米国株のこの1か月の下落理由については

 

 

では、なぜ日本株ではなく「米国株」なのでしょう？？

 

 

米国インデックス株をおススメする理由

結論

これまでの歴史で

米国インデックス株は１５年以上保有し続ければ、元本割れすることがなかった

という事実があるからです

 

 

米国インデックス株を勧める理由についての詳細は、こちらの記事で紹介していますので、気になる方はご覧ください

積立NISAの運用実績をブログで公開【2022年1月】17ヶ月目【+264,637円】【米国インデックス投資がおススメな理由】 | アギトの主任ブログ (syakuresyunin.com)

 

簡単に言うと

 

 

要するに

そんな人には米国インデックス株がおススメです

直近5ヶ月の運用実績

積立NISA

 

 

 

 

 

ジュニアNISA

 

と積立てNISA・ジュニアNISAともに、+5％を上回り平均点以上

 

次回は、2022年3月の積立て後に運用実績を報告する予定です

 

まとめ

積立NISA

 

ジュニアNISA

 

相場との比較

積立NISA

 

ジュニアNISA

 

 

米国株のこの1か月の下落理由

 

 

米国インデックス株をおススメする理由

直近5ヶ月の運用実績

積立NISA

ジュニアNISA

と積立てNISA・ジュニアNISAともに、+5％を上回り平均点以上

次回は、2022年3月の積立て後に運用実績を報告する予定です

 

 

 

この記事を読んで

「積立NISAや米国インデックス投資を始めてみたら生活が豊かになった」

という人が増えてくれたら嬉しいです

 

また、私アギトはお金の勉強として書籍【お金の大学】を参考にしています

とても勉強になる一冊であり、著者の両学長のおかげで節約や投資・副業に成功したので、興味のある方は是非チェックしてみて下さい

 

 

それでは

自分次第では現場は輝く☆

～I’m proud to spend time with you～

やるぞ、やるぞ、やるぞーーー