始めて9か月積立NISAの現状

この記事は2020年10月より

積立NISAでインデックス投資を始めた私アギトが

2021年7月1日現在の投資の状況を伝えます

 

この記事は投資初心者のアギトが記述しているものであり

細かな表現や表記に誤りがある場合があるかもしれません

最後はご自身でご確認の程、宜しくお願い致します

 

この記事を見ると何が分かるの？？

積立NISAや米国インデックス投資に対して興味はあるけど

実際始めた当初はどんな感じなんだろう

そう疑問に思う投資初心者の方に参考になればと思います

 

アギト自身、両学長の動画に出会いすぐに楽天証券口座を開き

積立NISAを開始しましたが

積立NISAのことは知っていてもまだ始めていない人の中には

「本当に安定的に資産が増えているの？」

と信じられない方もいると思うので

そんな方には投資初心者の現状が分かる内容になっています

 

そして、リアルな現状を見て
安心していただき
1人でも多くの方が積立NISAやインデックス投資の魅力を感じ
将来のお金の不安が少しでも減り、希望を感じることができ
今の生活がより幸せになってくれると嬉しいです

 

積立NISAや米国インデックス投資って実際お金は増えるの？？

 

結論から言って、増えています

2021年7月1日現在

私アギト名義の積立NISAでは楽天VTIという

米国株式に投資しています

 

楽天VTIの取得総額(簡単に言うと積立総額)は633,330円

※細かく言うと買い付けに要した金額であり…

続きは細かいのでググってみてください笑

 

そして、時価評価額(簡単に言って評価額(笑))は774,065円

評価損益、つまり、利益は＋140,734円

評価損益率は+22.22％です

 

年間の平均の利回りってどれぐらいなの？？

評価損益について

積立NISAで購入できる米国インデックス投資のここ２０年の

平均利率が6％と言われている中で

評価損益率+22.22％は素晴らしいですよね

 

前回の2020年12月のときが+6%程度だったと思うので

順調すぎる伸び率ですよね

 

実際この半年は株価が好調と言われてきた時期ということなので

出来すぎの値であり、リーマンショックやコロナショックのように

どこかで何かが起これば急落することは必ずありますので

やはり１５年以上保有する方向けの投資なのだと思います

 

ジュニアNISAってお金増えるの？？

また、私アギトの娘(通称アギ子)名義の

ジュニアNISAのほうも増えてます！

 

同じく楽天VTIを購入しており

取得総額は247,000円で

時価評価額は279,030円

評価損益は＋32,030円です

評価損益率は、+12.96%です

 

前回2021年12月の購入当初が

評価損益は＋297円

評価損益率0.6％だったので

半年で安定的に伸びてきていることが

分かるかと思います

 

が、しかし

もちろん同じペースで伸び続けるわけではありません

何なら先述した通り、この半年が好調だっただけで

これまでの米国インデックス投資の株価でいくと

高騰と下落を繰り返しながらトータル20年で見て

年利6％というのが実際です

 

つまり

今現在のように10～20％上がる年もあれば

リーマンショックの時のように最高値から底まで

-50%下落することもあるので

「短期での高騰や下落を気にするのはムダだ」

ということです

 

なぜなら

繰り返しになりますが米国インデックス投資は

長期間保有することが大切であり

ザックリ言うと１５年以上保有し続ければ

これまでに元本割れすることがなかったという

事実があるからです

 

要するに、これまでの事実を踏まえて

アメリカ経済が今後も右肩上がりに成長していくだろう

と信じられる人が購入するものということですね

 

なぜ介護士には積立NISAやインデックス投資がおススメなの？？

今後も月に1回は増減額を発表していこうと思うので

まだ積立NISAを始めていない方で

「始めたら実際どんな感じになるんだろう」

と気になった方や

「楽天VTIが勧められているけど実際どんな増減があるんだろう」

と疑問に思った方の参考になれば嬉しいです

 

また、個人的には介護士には積立NISAやインデックス投資が

最適だと考えています

 

その理由なんかについても

次回以降の記事でお伝えしていければと思います

 

それでは

 

自分次第では現場は輝く☆

～I’m proud to spend time with you～