積立NISAやジュニアNISA、米国インデックス投資に興味がある人
子どもの教育資金や将来の貯金が必要だけど貯金と投資どちらが良いんだろう。
積立NISAやジュニアNISAって実際どれぐらい資産が増えるのかな？？
こういった疑問に答えます
☑本記事のテーマ
・米国インデックスファンドをおススメする理由
・積立ＮＩＳＡとジュニアＮＩＳＡの違いと両方始めるべき人
☑記事の信頼性
・2020年10月より、積立NISAにて、2020年12月よりジュニアNISAにて、米国インデックスファンド「楽天VTI」を購入し続けている
・投資初心者だが、初心者向けのインデックス投資のブログやyoutubeをほぼ毎日見続けている
☑読者さんへの前置き
本記事では
「積立NISAやジュニアNISAの増え具合い」
「米国インデックス投資って実際どう？？」
という方に向けて書いています
この記事を読むことで
・米国インデックス投資がおススメな理由
についてを知ることができます
「将来、蓄えが必要だと感じながらも、絶対足りねー」
と悩んでいた私アギトを救ってくれたのが
「積立NISAや米国インデックス投資」
です。
両者に頭が上がらない私アギトがこの記事を執筆します。
☑記事の注意点
また、この記事では米国株式を勧めていますが、個人的には、全世界株式でも問題ないと考えています。
何より、投資は自己責任が大原則ですので宜しくお願い致します。
積立NISAを楽天証券で開設している初心者が【運用実績をブログで公開】10ヶ月目
積立NISAについて
結論から言って、増えています
具体的に言うと、積立NISAでは2021年8月現在
投資総額は¥666,663円
評価額は¥803,014円
評価損益(利益)は+136351円
評価損益率(利回り)は+20.45%です
ジュニアNISAについて
結論から言って増えています
具体的に言うと、ジュニアNISAでは2021年8月現在
投資総額は¥396,000円
評価額は¥426,907円
評価損益(利益)は+30907円
評価損益率(利回り)は+7.80%です
何故利益が生まれているかと言うと、私が購入している商品が
「楽天VTI」という米国インデックスファンド
だからです
詳細は後述します
ちなみに、米国インデックス株の平均利回りは6%程度であり、低く見積もって5%だとしたときの現状との差額を見てみたいと思います
積立NISA
ジュニアNISA
目標と比較しても順調すぎる数値ですね
米国インデックスファンドをおススメする理由
結論
これまでの歴史で
米国インデックス株は１５年以上保有し続ければ、元本割れすることがなかった
という事実があるからです
もっと詳しく言うと、今現在のように10～20％上がる年もあれば、リーマンショックの時のように最高値から底まで、-50%下落することもあります
そして、ここ20年では、上昇と下落を繰り返しながら、平均年利6％というのが実際です
これを聞くと
じゃあ下落に耐え切れず売却してしまったらマイナスになる可能性があるんじゃん
と思った方もいると思います
その通りです
どんな下落場面でも保有し続けることが必要です
要するに
・株価が下がった時でも焦って売却することをせず、保持し続けられる
そんな人が受けられる恩恵が平均年利６％という運用益です
とはいえ、数年後には中国に抜かれるかもしれない、と言われているアメリカに不安視する方もいるかもしれません
それでもＧＤＰ40年連続世界1位の経済大国アメリカです
個人的にはそれを信じて購入し続けることは、合理的な考え方だと思えるのでおススメしています
ただし、繰り返しになりますが投資は自己責任ですので、ご理解の上、ご購入ください
積立ＮＩＳＡとジュニアＮＩＳＡの違いと両方始めるべき人
結論
米国でも全世界でも新興国でも
「経済は成長しつづけるだろう」
と考えられる方は、積立NISAとジュニアNISAの両方を始めるべきだと考えます
理由は2つで、先述した通り、
②何より、積立NISAとジュニアNISAは非課税で運用できるため、リスク許容度に留意した上で最大限活用することが望ましいから
です
積立NISAとジュニアNISAの違いについて
結論
積立NISAとジュニアNISAの違いについては、表の通りです
いずれも非課税で運用が可能ですが、大きな違いは4つあり
②年間購入上限額
③買付方法
④解約・換金時期
です
特にジュニアNISAは
・換金は2024年以降
となっていますが
年間購入上限額は80万円となっています
積立NISAとジュニアNISAを両方始めるべき人
結論
・投資資金に余裕があり15年以上の保有が可能である
・15年以上の長期で見たときに経済の成長を信じられる人
以上の条件に当てはまる方は、先述の理由も踏まえ、リスク許容度を留意した上で、積立NISAとジュニアNISAの両方を始めるべきだと思います
ただし、繰り返しになりますが投資は自己責任ですので
ご理解の上、ご購入ください
まとめ
ということでこの記事では
積立NISAを楽天証券で開設している初心者が【運用実績をブログで公開】10ヶ月目
として
積立NISA
ジュニアNISA
米国インデックス株の平均利回りを5%だとしたときの、現状との差額は
積立NISA
ジュニアNISA
米国インデックスファンドをおススメする理由
として
具体的に言うと、米国株式市場のデータによると
・ここ20年では、高騰と下落を繰り返しながら平均年利6％であった
要するに
これまでの事実を踏まえて「アメリカ経済が今後も右肩上がりに成長していくだろう」と信じられる方にはおススメ
積立ＮＩＳＡとジュニアＮＩＳＡの違いと両方始めるべき人
として
積立NISAとジュニアNISAの違いについて
積立NISAとジュニアNISAを両方始めるべき人とは
・投資資金に余裕があり15年以上の保有が可能である
・15年以上の長期で見たときに経済の成長を信じられる人
ということでした
ただし、繰り返しになりますが投資は自己責任ですのでご理解の上、ご購入ください
この記事を読んで
「積立NISAや米国インデックス投資を始めてみたら生活が豊かになった」
という人が増えてくれたら嬉しいです
それでは
自分次第では現場は輝く☆
～I’m proud to spend time with you～
やるぞ、やるぞ、やるぞーーー
コメント